四部委发布“金融互助”投资风险预警:月息30%疑似庞氏骗局 金地毯资本

2017-02-02 16:28:20 点击数:

文章导读: 央行、银监会、工信部、工商总局联合发布“风险预警提示”,这些带有传销和庞氏骗局特征的平台浮出水面。


四部委发布 金融互助 投资风险预警

投资60元到6万元,都有30%的固定收益。 最近,一家名为 MMM互助金融平台 在境内十分火热。其在官网首页打出了 月收益30% 的承诺,并称是 金融互助 。不过,这高息背后的互助却存在重重破绽。昨天,央行、银监会、工信部、工商总局联合发布 风险预警提示 ,这些带有传销和庞氏骗局特征的平台浮出水面。

监管层提示 金融互助 风险

昨天,央行官网发布一篇名为《以 金融互助 名义投资获取高额收益风险预警提示》。文中称,近期,国内多地出现以 金融互助 为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为。这种 金融互助 名目繁多,常见的有: 金融互助社区 、 金融互助平台 、 金融互助理财 、 慈善金融互助平台 、 金融互助投资 、 互助社区 、 财富互助平台 等。

值得注意的是,这些平台有的打着 境外名人 旗号,声称以 摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区 为目标,通过建立所谓 公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台 ,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。妄称 经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员 等等。

此类运作模式违背价值规律

同时,还有平台宣称投资门槛低、周期短、收益高。免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。

此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。 央行公告中表示。实际上,这已经不是监管层首次对相关平台进行风险提示,在月初,银监会也曾发布过类似公告,多次提醒投资者。

月息竟然高达30%

北京晨报记者发现,公告中表述的特点,与目前在国内大肆扩张的MMM金融互助平台极其吻合。据公开资料显示,这家平台2011年在俄罗斯上线,今年4月,中国、泰国、越南、缅甸等国会员也开始加入MMM金融互助社区。

投资最低60元,最高6万元,15天可以取现,但最长30天就必须取现了。 一位自称是平台官方开户指导人员向北京晨报记者表示,用户只有先资助别人(也就是投资),才能得到别人的资助(也就是在平台上借款)。 平台不碰钱,但至于 投资给谁 是平台电脑配置的,你不能知道把钱给谁干什么,你只用知道到时候30%的月息你肯定能拿到。

疑似庞氏骗局+传销

针对资金链断裂的问题,平台在 常见问题 中显得信心十足: 平台就像是银行,存入钱的人总比取出钱的人多。这种模式是绝对的无风险。 但凡有金融常识的人都知道这里风险巨大,月息30%也就是年化360%,无疑是高利贷。你要他的利息,他要你的本金。 一位金融人士表示,该平台或涉及庞氏骗局, 这模式恐怕是停不下来了,一旦停下来就会有巨大的资金漏洞。

不过,这家平台可不仅仅是每月30%的收益这么简单。在这家平台官网,还推出了 管理奖 以便 拉人头 。据了解,管理奖分为六代,第一代到第六代的管理奖分别为5%、3%、1%、0.5%、0.3%、0.01%。

资料显示,这家平台的创始人是俄罗斯人马夫罗季,上世纪90年代初,马夫罗季创建 MMM金融金字塔 ,吸引数百万人加入。1997年, MMM金融金字塔 崩塌,马夫罗季沦为阶下囚。2007年5月,马夫罗季出狱,重操旧业,建立 MMM互助金融 。

北京晨报记者姜樊


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